Stagflation voraus – Investition in Aktien

Das Szenario der Stagflation gleist sich mehr und mehr auf. Während sich Wirtschaftsdaten wie der Ifo-Geschäftsklimaindex verschlechtern (Stagnation, rezessive Tendenzen) verdichten sich Anzeichen für Inflation. Ein wesentlicher Aspekt der Inflation sind steigende Preise, verursacht bspw. durch einen Krieg mit dem Iran. Und siehe da, in der Presse wird offen das Wort Krieg im Zusammenhang mit dem Iran genannt, die nächste Eskalationsstufe. Jüngst wurden Sanktionen gegen hochrangige Politiker und geistige Führer verhängt. Gleichzeitig rücken FED und EZB von der eigentlich eingeschlagenen Zinsnormalisierung ab. Steigende Zinsen als Mittel zur Bekämpfung der Inflation rücken scheinbar in die Ferne. Die erhöhte Liquidität sollte in den nächsten Wochen für Rückenwind an der Börse sorgen. Soweit zum Update zur aktuellen Marktlage. Der Rücksetzer am Aktienmarkt im August hat den einen oder ins Grübeln gebracht. Wenn doch die Rezession im Anmarsch ist, muss ich doch Aktien verkaufen, oder? Ein guter Zeitpunkt, sich das Aktieninvestment näher anzuschauen.

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Stagflation voraus




Das Jahr 2018 verlief an der Börse äußerst schwierig und dürfte vermutlich allen noch in den Knochen stecken. Laut einer Studie der Deutschen Bank waren über 90% aller Anlageklassen weltweit im Minus. 1929, zu Zeiten der Großen Depression, gerade mal 75% aller Anlageklassen. Wir haben eine der größten Krisen miterlebt, nur dass sich diese nicht wie eine Krise anfühlte. Auf die Frage des „Warum“ soll hier bewusst verzichtet werden, es gibt de facto keine plausible Erklärung, mal abgesehen vom zu stark, zu schnell gestiegenem Zinsniveau der Amerikanischen Notenbank FED. Nun heißt es Farbe bekennen und zum ersten Mal in der Historie dieses Blogs legt sich der Autor fest: Die Zeiten stehen auf Inflation bzw. Stagflation.

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Die Kraft des Wassers




Ich bin der festen Überzeugung, dass die finanzielle und körperliche Gesundheit verwandte Themengebiete sind. Beide Bereiche werden teils hoch emotional diskutiert bzw. haben starke Auswirkungen auf unser emotionales Wohlbefinden. Eine robuste Vermögensstruktur oder ein robustes Depot sind genauso wünschenswert wie robuste Gesundheit, oder? Wenngleich Gesundheit die wichtigere Komponente ist, denn ohne Gesundheit ist (vermeintlich) alles Nichts.

Mehrmals an dieser Stelle schrieb ich, dass die vor uns liegenden Zeiten in wirtschaftlicher Hinsicht schwierig würden. Dabei könnte die psychische / gesundheitliche Vorbereitung wichtiger sein als die physische (Kauf von Gold etc.)!

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Zündfunke Zins




Geht es Ihnen auch so?! Man hat sich an tiefe Zinsen irgendwie gewöhnt, frei nach dem Motto „was ich nicht ändern kann, soll mich nicht (mehr) ägern“. So oder so ähnlich dürfte es nicht nur Vermögenden, sondern auch Schuldnern gehen. Auch diese scheinen sich an tiefe Schuldzinsen gewöhnt zu haben. Wie sonst ließe sich die rekordhohe Verschuldung der Weltbevölkerung erklären. Das Niveau ist dermaßen hoch, dass Immobilienkredite in ihrer Gefährlichkeit im gleichen Zug mit Studenten- und Autokrediten in den USA genannt werden. Auch die Staatsverschuldung gemessen an der jeweiligen Wirtschaftsleistung hat teils schwindelerregende Höhen erreicht. Nicht zu vergessen sind Unternehmen, das Rückgrat der Wirtschaft, die sich zweifelhafte Investitionen, gegenseitige Übernahmen und Aktienrückkäufe an den Rand der finanziellen Belastbarkeit gebracht haben. Und wissen Sie was? Es funktioniert, noch! Sie ahnen bereits wieso?! Der tiefe Zins! Er trägt geradeso und bewahrt das Kartenhaus vor dem schmerzlichen Fall.

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Von der Hand in den Mund




Wie lange könnten Sie, fiele Ihr Einkommen bspw. aufgrund von Arbeitslosigkeit oder Krankheit plötzlich weg, Ihre Ausgaben aus Ihren Vermögensreserven finanzieren? Einige Jahre? Wenn ja, dann gehören Sie sicherlich zu den Glücklichen, Erfolgreichen in Deutschland oder schlicht zu den Menschen, die richtig mit Geld umgehen können.

Laut des Verteilungsberichtes des Wirtschafts- und Sozialwissenschaftlichen Instituts könnten sich 30% aller Haushalte in Deutschland nicht länger als wenige Wochen oder Monate über Wasser halten. Sie leben quasi von der Hand in den Mund. Nur 30% der Haushalte würden eine Durststrecke von drei bis fünf Jahren überstehen und nur 10% kämen bis Lebensende mit Ihrem Vermögen aus.

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Stehen Gold und Silber vor einer Halbierung? Na und!




Absolut nichts scheint derzeit auf solch ein Szenario hinzudeuten. Der Realzins, Zins abzüglich Inflation, ist weiterhin negativ, das Argument für die zinslosen Edelmetalle Gold und Silber. Der US-Dollar neigt derzeit zur Schwäche, historisch eine günstige Konstellation für Gold & co. Auch geopolitische Unwägbarkeiten wie Trumps Politik, kriegerische Auseinandersetzungen (Syrien etc.) und Säbelrasseln (Nordkorea) sprechen für die Krisenwährung Gold und dessen kleinen Bruder Silber. Ganz nebenbei, so scheint es, kämpft wieder Griechenland gegen die Pleite an, Banken in Italien und Spanien müssen gerettet werden. Rückenwind kommt auch von Seiten der Presse: Die Goldpreise dürften steigen, sei doch die Nachfrage aus China rekordhoch und in Indien stehe die Hochzeitssaison vor der Tür…

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Übermut tut selten gut




„Die Hausse nährt die Hausse“ heißt ein alter Börsianerspruch. Und tatsächlich, die Hausse seit März 2009 dauert mit gewissen Unterbrechungen bereits 8 Jahre, eine im historischen Vergleich eher lange Zeit. Die Gründe, die im Gelddrucken und Tiefzins der Notenbanken zu finden sind, sollen an dieser Stelle nicht näher betrachtet werden. Doch es gibt untrügliche Zeichen, dass sich die Hausse einem womöglich schmerzlichen Ende nähert und in eine Baisse münden könnte.

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Was haben Weltkonjunktur, Gold und Euro mit Indien zu tun?




2017 verspricht ein spannendes, wenngleich vermutlich ein sehr schwieriges, auf allen Ebenen ein herausforderndes Jahr zu werden. Ein Grund hierfür unter vielen dürfte Indien sein. Ein Land, welches in unserer Presse eher kurz kommt.

Zu Unrecht! In Indien leben 1,3 Milliarden Menschen. Damit belegt es mit China die vorderen beiden Plätze. Weit abgeschlagen folgen die USA mit ca. 300 Millionen Menschen. Die Wachstumsschwäche Chinas der letzten drei Jahre hat Indien eindrucksvoll abgefedert, wuchs das Land doch mit 7% pro Jahr. Ein Wachstum welches nicht zuletzt auf die Zunahme der Bevölkerung zurückzuführen war.

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Globale Liquidität auf dem Höhepunkt? Vorsicht angebracht!




Historisch liefen die Börsen Wochen und Monate vor den US-Wahlen in der Tendenz relativ gut. Und tatsächlich waren die letzten Monate von ungewöhnlich tiefer Schwankungsintensität gekennzeichnet. Der Volatilitätsindex des S&P 500 verzeichnete ein mehrjähriges Tief.

Häufig drehte diese Ruhe in der Vergangenheit nach den US-Wahlen. Es ist meines Erachtens weniger entscheidend, wer Präsident wird, sondern dass unbequeme Wahrheiten ausgesprochen und unpopuläre Maßnahmen ergriffen werden.

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Der Anfang vom Ende des Immobilienbooms?




Bei kaum einem Investitionsobjekt scheiden sich die Geister so sehr wie bei der Immobilie. Für die einen ist sie ein unverzichtbarer Bestandteil des Vermögens, die, wenn selbst genutzt, auch noch viel Lebensqualität stiftet. Für die anderen ist sie eine unflexible, viel Arbeit machende Angelegenheit, die obendrein viel Kapital bindet. Ähnlich verhält es sich bei den Zukunftsaussichten. Die einen glauben an oder hoffen auf immer weiter steigende Preise. „Deutschland habe Aufholpotential“, heißt es. Die anderen prognostizieren ein Platzen der Immobilienblase, kein Wunder, zahlt man mancherorts mehr als das 40-fache der Jahreskaltmiete. Unter Kaufleuten gilt das 25-fache als das Höchste der Gefühle.

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